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大家人寿拟出让大家养老全部股权 养老保险牌照不值钱了吗?

导读 经济观察网 记者 姜鑫 大家人寿保险股份有限公司(下称“大家人寿”)正打算出让旗下养老保险子公司的全部股权。经济观察网发现,近期,...

经济观察网 记者 姜鑫 大家人寿保险股份有限公司(下称“大家人寿”)正打算出让旗下养老保险子公司的全部股权。

经济观察网发现,近期,北京产权交易所出现了大家养老保险股份有限公司(下称“大家养老”)100%股权的出让信息,预披露日期为7月1日至7月26日。

北京产权交易所披露的信息显示,待转让标的为大家养老33亿股股份,占总股本的100%。大家养老的持股股东有两位,分别为大家人寿和大家资产管理有限公司,持股比例分别为99.99%和0.01%。不过,预披露信息中并未提及具体交易价格。

大家养老的前身为安邦养老,成立于2013年,目前注册资本为33亿元。2019年7月,大家保险集团成立,依法受让安邦人寿、安邦养老和安邦资管股权,并设立大家财险,依法受让安邦财险的部分保险业务、资产和负债,随后安邦养老与其他子公司一起更名。

值得注意的是,因为进行风险处置,大家保险集团旗下几家子公司已有多年未披露偿付能力报告、年度报告等信息,今年年初这几家子公司的经营情况才逐一揭开面纱。

根据资产转让预披露的2023年年度审计报告数据,报告期内,大家养老实现营业收入22.10亿元,净利润为-1.59亿元;报告期内,大家养老的总资产为62.98亿元,负债总计27.77亿元,所有者权益为35.21亿元。

大家养老披露的偿付能力报告显示,今年一季度,大家养老实现保险业务收入4.85亿元,净亏损1.37亿元。公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为386.93%和403.51%,2023年三季度和四季度风险综合评级结果分别为BBB和BB。

作为处置安邦保险风险的产物,大家保险集团在成立后一直在探索差异化的发展路径。诸如,在个险领域探索独立代理人模式,在养老布局上推出“大家的家”养老品牌,搭建城心医养、旅居疗养、居家安养三条产品线。目前,城心医养已在全国15座城市落子17个社区。

这也意味着大家保险集团在养老领域有着自己的战略规划。正因为此,对于大家人寿出清养老保险公司的消息,有市场人士表示不解。

大家保险集团方面表示,此举是公司正常的经营决策,挂牌行为不会影响公司在健养产业上的布局,签订了养老社区权益确认函的客户,相关权益也不会受到影响。

在保险市场,专业养老保险公司并不多,分别是平安养老、国寿养老、国民养老、人保养老、太平养老、泰康养老、恒安标准养老、长江养老、大家养老和新华养老。

2023年12月,国家金融监督管理总局发布《养老保险公司监督管理暂行办法》,明确要求养老保险公司聚焦长期保险、商业养老金、养老基金管理等长期养老属性业务。对于以前销售了不少短期理财型产品的养老保险公司来说,养老保险公司的定位明确和业务结构的调整给公司的发展带来挑战。同时加之资本市场波动,不少养老保险公司面临着营业收入下降和盈利压力。

数据显示,2024年一季度,平安养老、国寿养老、国民养老、人保养老、太平养老5家机构实现盈利,总盈利约9.24亿元;大家养老、泰康养老、新华养老、恒安标准养老4家险企亏损,亏损额总计约13.38亿元。